1. 點解風控係交易者嘅第一課？
數學上，復原率（Recovery Rate）會告訴你答案：
| 蝕咗 | 需要賺返嘅百分比 |
|---|---|
| 10% | 11% |
| 25% | 33% |
| 50% | 100% |
| 75% | 300% |
| 90% | 900% |
一旦傷咗個戶口 50% 以上，返本難度以幾何級上升。所以最好嘅風控 = 唔好傷得太重。
2. 2% 風險法則（經典法則）
每單最多蝕戶口總值嘅 1%–2%。例：
- 戶口 $5,000，每單最多蝕 $100（2%）。
- 連輸 10 單，戶口剩 ~$4,080（蝕 18%），仍然有充足空間返本。
- 若每單蝕 10%，連輸 10 單後戶口只剩 $1,744（蝕 65%），基本上要重新建立戶口。
新手建議：用 1% 風險，先在 demo 同細資金實盤穩定至少 3 個月，再考慮提升至 2%。
3. 倉位大小計算公式
核心公式：
Lot Size = 風險金額 ÷（止損距離 × 每 point 價值）
示範（XAUUSD）：
- 戶口 $2,000，風險 1% = $20
- 入場價 $2,350，止損 $2,345 → 止損距離 $5（即 500 point）
- 0.01 lot XAUUSD：每 point = $0.01（即 $1 波動 = $1 損益）
- 所需 lot = $20 ÷（$5 × $1 / $1）= 0.04 lot
🧠 記住：手數跟風險走，唔係跟感覺走。每個策略嘅每單手數都應該由呢條公式計算。
4. 點樣設合理止損？
止損唔係「我頂唔到就嗌停」，而係根據 市場結構：
- 趨勢交易：止損放喺最近 swing high / low 外面 + 少少 buffer。
- 支撐阻力交易：止損放喺支撐 / 阻力另一邊。
- 突破交易：止損放喺突破前嘅區間中間或回測位。
- ATR 法：用 Average True Range 乘以 1.5–2 倍做止損距離，自適應波幅。
反例：「我買入後止損 3 pip」— 呢個唔係止損，係等住被掃。
5. 風報比（Risk-Reward Ratio）
R:R = 潛在盈利 ÷ 潛在虧損。例如止損 $10、止賺 $30，R:R = 1:3。
| 勝率 | 1:1 R:R | 1:2 R:R | 1:3 R:R |
|---|---|---|---|
| 30% | 淨虧 | 淨虧 | 淨賺 |
| 40% | 淨虧 | 淨賺 | 淨賺 |
| 50% | 平手 | 淨賺 | 淨賺 |
| 60% | 淨賺 | 淨賺 | 大賺 |
專業交易者嘅勝率通常 35–55%，靠 高 R:R（1:2 或以上）長期盈利。新手唔好追求高勝率，而係追求高 R:R。
6. 每日最大虧損 / 盈利限制
設立「三單停損制」或「每日最大虧損 5%」：
- 連輸 3 單或總虧損達戶口 5%，即時停交易，收工。
- 避免 revenge trading（被蝕後想即刻贏返，結果愈蝕愈多）。
- 同樣適用於盈利 — 達到當日目標就收手，避免過度交易吐返。
7. 交易心理同紀律
- 寫交易日誌：每單記錄入場 / 出場原因、情緒、結果。每月覆盤。
- 預設規則：進場條件、止損、出場條件 — 寫低佢，跟住做。
- 唔好加倉救倉：加倉係策略嘅一部分，唔係情緒反應。
- 接受虧損：蝕一單就係交易嘅成本，唔係失敗。
- 遠離社交媒體：其他人嘅「穩賺」post 99% 係選擇性炫耀。
8. 常見問題 FAQ
我戶口細，用 1% 風險賺唔到錢？
戶口細嘅時候，目標唔係賺大錢，而係學習 + 保本。證明自己 3–6 個月可以穩定做到 + EV 之後先再加入資金。
用馬丁格爾加倉可以解決問題？
馬丁格爾會令你睇起嚟每次都贏，但只要一次大逆走就 100% 爆倉。長遠唔可持續，TFL 強烈反對新手用。
EA 自動交易係咪唔使風控？
EA 反而更加需要風控。EA 冇情緒，但唔代表策略唔會失效。要預設每日 / 每週最大 drawdown，達到就停 EA。
止損太多次被掃，係唔係策略問題？
如果連續 10 單 SL 被掃，可能係止損太窄、入場太早，或策略本身失效。重點係分析模式，唔係擴大止損救單。